所有的偵查工作都要圍繞“套路”來(lái)進(jìn)行。借貸人來(lái)借貸—虛高借條—銀行走流水—上門(mén)看房或其他租房擔(dān)保、擔(dān)保人擔(dān)保、簽訂擔(dān)保合同—故意放少量的款或不放款—故意制造違約—要求再提供擔(dān)保借錢(qián)或強(qiáng)行平賬（上述流程再走一遍）—強(qiáng)行討債或提起民事訴訟或占有房屋或給房子辦網(wǎng)簽阻止被害人交易—獲得非法所得，所有的取證工作也要圍繞這個(gè)“套路”展開(kāi)。下面北京債務(wù)律師就跟大家展開(kāi)分析一下。

　　1．客觀證據(jù)，列舉如下：

　　（1）以從事套路貸為業(yè)的犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙的證據(jù)。

　　包括：公司工商登記資料、股東情況、名片、公司的搜查及借條、借款協(xié)議、房屋租賃合同等書(shū)證的扣押。

　　（2）虛高借條。

　　（3）銀行卡明細(xì)，特別是取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬的情況

　　（4）擔(dān)保合同。

　　（5）平賬的借條、擔(dān)保合同等書(shū)證。

　　（6）民事訴訟的資料，一般要去法院檔案室調(diào)取

　　（7）房屋被網(wǎng)簽的證據(jù)。

　　（8）暴力討債的證據(jù)，如噴油漆、至派出所報(bào)案、被害人身上的傷勢(shì)、用于暴力討債的相關(guān)工具。

　　（9）非法拘禁的證據(jù)如賓館登記、賓館的監(jiān)控錄像等。

　　（10）對(duì)于被害人所稱柜臺(tái)上取現(xiàn)或直接給現(xiàn)金給嫌疑人，柜臺(tái)的監(jiān)控錄像。

　　（11）嫌疑人用于購(gòu)買(mǎi)房屋的資金來(lái)源等等。

　　（12）手機(jī)通話記錄，微信聊天記錄等。手機(jī)機(jī)主姓名以及與嫌疑人的關(guān)系也要調(diào)取。如B區(qū)辦理的瞿某某案，手機(jī)通話記錄與錢(qián)進(jìn)出被害人卡的時(shí)間高度吻合。

　　2．主觀證據(jù)，列舉如下：

　　（1）各犯罪嫌疑人對(duì)于犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙成立、成員、投資入股、分成、工資等言語(yǔ)證據(jù)。

　　（2）犯罪集團(tuán)、犯罪團(tuán)伙內(nèi)部人員的分工

　　（3）馬仔對(duì)于套路貸“主觀明知”方面的證據(jù)

　　（4）后平賬對(duì)于前平賬是套路貸“主觀明知”方面的證據(jù)，反之亦然。

　　（5）多名被害人之間關(guān)于被騙的“同樣套路”的印證。

　　（6）被害人對(duì)嫌疑人的辨認(rèn)，要盡量詳細(xì)，比如：帶我去農(nóng)業(yè)銀行吳淞支行轉(zhuǎn)賬的張三。包括籍貫、口音、身形等方面的描述。

　　（7）要以被害人陳述為綱，各嫌疑人供述為內(nèi)容，進(jìn)行比對(duì)，固定具體犯罪事實(shí)方面的證據(jù)。

　　（8）關(guān)于詐騙、威脅、要脅等言詞證據(jù)的固定。

　　3.偵查策略

　　（1）被害人的陳述一定要做得詳細(xì)，特別是與上述實(shí)行行為的相關(guān)的細(xì)節(jié)證據(jù)，對(duì)于一些違背常理的要仔細(xì)詢問(wèn)原因。比如：對(duì)虛高的借條、翻倍的平賬有沒(méi)有提出異議，要有合理的解釋。

　　（2）盡量爭(zhēng)取馬仔等從犯對(duì)主犯的指控。

　　（3）馬仔出面提起民事訴訟的，要查清其經(jīng)濟(jì)狀況，是自己出借的錢(qián)還是幫老板出面。

　　4.北京債務(wù)律師指出對(duì)于銀行工作人員、律師、公證員是否涉及犯罪的證據(jù)要注意調(diào)取，即使未涉及犯罪，也可以就銀行走流水、公證、提供法律服務(wù)過(guò)程中覺(jué)得不合常理的一些證據(jù)進(jìn)行固定。